ETF 被動投資選啥好?解密常見指數基金

上回跟大家分享了元大高股息 (0056) 與國泰永續高股息 (00878),有板友敲碗大盤指數基金的比較,因此這次做了大盤指數與 ESG 概念的 ETF 比較整理,供大家參考、交換想法囉!

以大盤指數來說,最有名的就是元大台灣 50 (0050) 與富邦台 50 (006208) 這兩檔為主,而 ESG 概念,最多人推薦富邦公司治理 100 (00692) 以及永豐台灣 ESG (00888)。以下就此四檔 ETF 做些整理比較。

績效、規模及追蹤指數:

以下圖片為近一年 ETF 的績效表現及 10/25 的收盤價。

ETF 績效表現比較

指數規模及追蹤指數整理如下。

ETF 規模及追蹤指數

從上面可看出 0050 歷史悠久,還是最多人投資的存股標的。而 ESG 方面則因成立時間較晚,兩者規模還是相對較小,然而 00692 規模有追上 006208 的趨勢。

另外關於追蹤指數,這邊簡單介紹一下:

  1. 台灣 50 指數:成分股涵蓋市值前五十大的台股上市公司,大概佔了台股市值的七成以上。
  2. 台灣公司治理 100 指數:從台股上市的普通股中,剔除近一年日平均額最小的 20% 股票,再選擇近一年公司治理評鑑,結果前 20% 的股票,將符合上述條件的公司,再依據最近一年稅後淨利及營收成長率進行排名。
  3. 富時台灣 ESG 優質指數:以富時台灣指數為母體,並以富時 ESG 評鑑與過去12個月股利率這兩大指標來來篩選並分配權重,適合想選擇擁有ESG趨勢、且股利率優良的中大型公司。

ETF 經理費用比較:

不囉唆,直接上表格比較:

ETF 經理費用

大家從上面的比較大概可以看出,追蹤大盤指數的 ETF,0050 收的經理費用比起 006208 貴了快一倍,這個問題前陣子綠角大大也有寫了一篇文章評論,各位可以自己去搜尋,只能說元大在管理這檔基金,規模這麼大,是真的該考慮調整經理費了!

成分股比較:

ETF 前十大成分股

基本上單就成分來看,0050 與 006208 追蹤標的幾乎一樣,而 00692 則是多了中華電與長榮,主因是這一年來這兩家財務成長率高。至於 00888,主要差別在於前十檔中,看不到塑化股或鋼鐵股,可能這產業不夠 ESG 吧 XD

歷史回測比較:

我想投資人最關心的就是績效表現,這邊我簡單用每月一萬元定期定額方式投資,且手續費只有 1 元的情況來做比較。(現在有些券商鼓勵存股,透過存股平台申購手續費超低,可以去股市菜雞網站看我之前整理的文章。)

ETF 歷史回測

由表格中可看出,前三檔年化報酬率都在 11% 左右,而 00888 則成立的較晚,所以還看不出其成效。然而若從近期股市的震盪期間比較,倒是 ESG 比較有耐受力。雖然我只是簡單拉一下,但蠻多研究有提到 ESG 基金或股票特性較能助漲抗跌,我不確定長期觀察是否也會有如此的表性,值得未來在觀望看看。

總結來說,簡單比較一下這四檔也是很多人會投資、當存股的標的,至於說績效表現差異,或者成分股等考量,還是因人而異。如果大家還有什麼想了解的標的比較或股市內容,可以一起討論或交流,以上也是我個人投資的長期經歷,趁平日有空開始回顧整理,並且與大家分享,也希望新加入股市的朋友可以少走點冤枉路,避免當股市菜雞。

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